Политика AML и KYC

Kent Casino

На казино Kent мы придаем высший приоритет безопасности наших пользователей и клиентов. Для этой цели мы осуществляем проверку учетных записей клиентов на трехэтапной основе.

Это необходимо для подтверждения подлинности данных зарегистрированных пользователей и того, что используемые ими методы депозита не связаны с преступными действиями, что способствует борьбе с отмыванием денег. Мы также учитываем национальность и происхождение клиентов, принимая различные меры безопасности для способов оплаты и вывода.

Kent Casino также активно применяет меры контроля и ограничения риска отмывания денег, включая выделение средств и проведение процедур KYC.

Мы соблюдаем высокие стандарты борьбы с отмыванием денег (AML) и процедур "Знай своего клиента" (KYC) в соответствии с директивами Европейского Союза.

Политика AML/KYC сайта Kent Casino соответствует следующим требованиям:

  • Директива ЕС 2015/849 Европейского Парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы для отмывания денег.
  • Регуляция ЕС 2015/847 об информации, сопровождающей переводы средств.
  • Различные нормативные акты ЕС, вводящие санкции и ограничительные меры в отношении лиц и товаров, включая двойное использование товаров.
  • Закон Бельгии от 18 сентября 2017 года о предотвращении отмывания денег и ограничении использования наличных средств.

Идентификация и проверка клиента (KYC)

Официальная идентификация клиентов при вступлении в коммерческие отношения играет важную роль как в правилах, касающихся борьбы с отмыванием денег, так и в политике KYC.

Этот процесс основан на следующих принципах:

  • Предоставление копии паспорта, удостоверения личности или водительского удостоверения с рукописной записью, включающей шесть случайно сгенерированных чисел.
  • Предоставление второй фотографии с лицом пользователя.
  • Пользователь имеет право стереть любую информацию, кроме даты рождения, национальности, пола, имени, фамилии и фотографии, чтобы обеспечить конфиденциальность.
  • Важно, чтобы все четыре угла документа были видны на изображении, и все детали были хорошо читаемы, за исключением тех, которые необходимо скрыть. При необходимости мы можем запросить дополнительные детали.

Наши сотрудники могут провести дополнительные проверки, если это необходимо, в зависимости от конкретной ситуации.

Проверка санкционного списка и политически значимых лиц

Политически значимые лица (ПЭП) включают в себя лиц, занимающих высокие государственные должности, такие как президенты, политики, мэры и другие.

Транзакции, связанные с ПЭП, являются высокорисковыми, и Fun Fusion N.V. обязано знать о статусе клиентов в этом отношении, чтобы минимизировать риски.

Классификация Политически Значимых Лиц (PEP)

Наши клиенты PEP делятся на следующие категории:

  1. Иностранные Политически Значимые Лица: Включают глав государств и правительств, важных политиков, высокопоставленных государственных, судебных и военных чиновников, а также высших руководителей государственных корпораций и видных представителей политических партий в других странах.

  2. Внутренние Политически Значимые Лица: Это лица, которым внутри страны доверены или были доверены важные общественные функции, аналогичные иностранным PEP.

  3. Политически Значимые Лица Международных Организаций: Включают лиц, которым международные организации доверили или были доверены видные должности, такие как директора, заместители директоров и члены правления.

  4. Члены Семьи PEP: Лица, связанные с политически значимым лицом кровными узами, браком или аналогичными формами партнерства.

  5. Близкие Партнеры PEP: Лица, тесно связанные с политически значимым лицом как в социальном, так и в профессиональном плане.

Информация о PEP извлекается из официальных правительственных веб-сайтов (президентство, правительство, законодательные органы, верховные суды, военная администрация и т. д.) и официальных бюллетеней, где публикуются законы, указы, инвестиции и показания.

Списки для Проверки

Мы проверяем следующие санкционные списки:

  • United Nations (Организация Объединенных Наций)
  • European Union (Европейский Союз)
  • US Treasury Department (Министерство Финансов США)
  • The United Kingdom Ministry of Finance (Министерство финансов Соединенного Королевства)
  • Switzerland SECO (Государственный секретариат по экономическим вопросам Швейцарии)
  • Australian sanctions (Австралийские санкции)

Эти списки постоянно обновляются, и Fun Fusion N.V. не предоставляет услуги лицам, включенным в списки Политически Значимых Лиц и санкционные списки.

Проверка Адреса

Подтверждение адреса клиента выполняется через различные электронные проверки с использованием двух разных баз данных. В случае неудачи электронной проверки, клиент может предоставить дополнительную проверку вручную.

Для этого требуется предоставить недавний счет за коммунальные услуги, высланный на юридический адрес клиента и выданный в последние 3 месяца, или официальный документ, выданный правительством, подтверждающий место проживания.

Для ускорения процесса утверждения необходимо удостовериться, что документ имеет четкое разрешение, с видимыми всеми четырьмя углами документа и читаемым текстом.

Примеры таких документов включают в себя счета за электроэнергию, воду, банковские выписки и официальную почту, адресованную клиенту.

Сотрудники могут проводить дополнительные проверки при необходимости, в зависимости от конкретной ситуации.

Источник Средств

При внесении суммы более пяти тысяч евро осуществляется процесс определения источника происхождения средств (SOW).

Примеры источников средств могут включать:

  • Владение бизнесом
  • Трудоустройство
  • Наследование
  • Инвестиции
  • Семейные средства

Важно, чтобы происхождение и законность этих средств были четко определены. В случае невозможности определения источника, работники могут запросить дополнительные документы в качестве доказательства.

Учетные записи будут заморожены, если один и тот же пользователь внесет указанную сумму однократно или через несколько транзакций. Электронное письмо будет отправлено пользователю для проведения вышеуказанных проверок.

Казино Kent также может запросить банковский перевод или информацию о кредитной карте для дополнительного подтверждения личности пользователя или клиента. Это также предоставит дополнительную информацию о финансовом положении пользователя или клиента.

Основные данные для первого этапа можно внести на странице настроек на сайте казино Kent. Пользователи должны предоставить следующую информацию:

  • Имя
  • Фамилия
  • Национальность
  • Пол
  • Дата рождения

Документы будут храниться и создаваться с использованием специального программного обеспечения. При необходимости сотрудники могут проводить дополнительные проверки, соответствующие конкретной ситуации.